Chuyên Viên Kế Hoạch Tổng Hợp

1. Mục tiêu công việc

Tham mưu, xây dựng, theo dõi và kiểm soát kế hoạch tài chính – kinh doanh của toàn hệ thống; đảm bảo việc phân bổ chỉ tiêu, giám sát thực hiện và báo cáo kịp thời phục vụ điều hành của Ban Lãnh đạo.

2. Nhiệm vụ chính

(1) Xây dựng kế hoạch kinh doanh và tài chính toàn Công ty

- Tổng hợp dữ liệu từ các Ban/Chi nhánh để xây dựng kế hoạch năm/quý/tháng (doanh thu, chi phí, lợi nhuận, loss ratio…).

- Phối hợp với Khối Kinh doanh, Khối Nghiệp vụ để xây dựng chỉ tiêu phù hợp thực tế.

- Tham gia xây dựng các kịch bản kinh doanh (base – stretch – worst case).

• Kết quả kỳ vọng:

- Kế hoạch được xây dựng đầy đủ, logic, có căn cứ dữ liệu.

- Đảm bảo tính khả thi và phục vụ điều hành thực tế.

(2) Phân bổ và giao kế hoạch xuống đơn vị

- Xây dựng phương án giao chỉ tiêu cho Chi nhánh/Phòng.

- Phối hợp với Khối Kinh doanh để điều chỉnh theo năng lực từng đơn vị.

- Soạn thảo Quyết định giao KHKD.

• Kết quả kỳ vọng:

- Chỉ tiêu được phân bổ rõ ràng, minh bạch, có cơ sở.

- Hạn chế tình trạng giao kế hoạch “cảm tính”.

(3) Theo dõi, giám sát thực hiện kế hoạch

- Theo dõi tình hình thực hiện kế hoạch theo tuần/tháng/quý.

- Phân tích chênh lệch giữa thực tế và kế hoạch (variance analysis).

- Cảnh báo sớm các đơn vị có nguy cơ không đạt chỉ tiêu.

• Kết quả kỳ vọng:

- Báo cáo theo dõi kịp thời, chính xác.

- Có cảnh báo sớm giúp Ban Lãnh đạo điều chỉnh.

(4) Phân tích tài chính và hiệu quả kinh doanh

- Phân tích các chỉ số: doanh thu, chi phí, lợi nhuận, loss ratio, combined ratio…

- Đánh giá hiệu quả theo Chi nhánh, sản phẩm, kênh bán.

- Đề xuất giải pháp cải thiện hiệu quả kinh doanh.

• Kết quả kỳ vọng:

- Báo cáo phân tích có chiều sâu, có insight.

- Có đề xuất cụ thể, hỗ trợ ra quyết định.

(5) Xây dựng hệ thống báo cáo quản trị

- Thiết kế các mẫu báo cáo quản trị (dashboard, báo cáo điều hành).

- Chuẩn hóa dữ liệu và định dạng báo cáo toàn hệ thống.

- Phối hợp với IT để tự động hóa báo cáo (nếu có).

• Kết quả kỳ vọng:

- Hệ thống báo cáo rõ ràng, dễ hiểu, thống nhất.

- Giảm phụ thuộc vào xử lý thủ công.

(6) Tham mưu điều hành cho Ban Lãnh đạo

- Tổng hợp báo cáo phục vụ họp giao ban, họp điều hành.

- Đưa ra nhận định xu hướng kinh doanh.

- Đề xuất phương án điều chỉnh kế hoạch khi cần.

• Kết quả kỳ vọng:

- Báo cáo phục vụ điều hành kịp thời, chất lượng cao.

- Có giá trị tham mưu thực tế.

(7) Phối hợp liên phòng ban

- Là đầu mối làm việc với Khối Kinh doanh, Nghiệp vụ, Chi nhánh.

- Thu thập, kiểm tra và chuẩn hóa dữ liệu.

- Hỗ trợ giải đáp các vấn đề liên quan đến kế hoạch.

• Kết quả kỳ vọng:

- Dữ liệu thống nhất, hạn chế sai lệch.

- Phối hợp hiệu quả, không bị “đứt gãy thông tin”.

- Trình độ: Đại học trở lên chuyên ngành: Tài chính, Kế toán, Kinh tế, Bảo hiểm

- Kinh nghiệm: Tối thiểu 2-5 năm trong lĩnh vực:

◦ Kế hoạch tài chính/FP&A

◦ Phân tích tài chính

◦ Ưu tiên ngành bảo hiểm, ngân hàng

Kiến thức:

Hiểu biết về:

• Kế hoạch tài chính doanh nghiệp;

• Các chỉ số tài chính, đặc biệt trong bảo hiểm phi nhân thọ;

• Nguyên tắc kế toán – tài chính

Kỹ năng:

• Phân tích số liệu, tư duy logic tốt

• Excel nâng cao (bắt buộc)

• Kỹ năng tổng hợp, báo cáo

• Kỹ năng giao tiếp và phối hợp

Phẩm chất:

• Cẩn thận, trách nhiệm cao

• Tư duy hệ thống

• Chủ động, có khả năng tham mưu

<

Yêu cầu công việc

- Trình độ: Đại học trở lên chuyên ngành: Tài chính, Kế toán, Kinh tế, Bảo hiểm

- Kinh nghiệm: Tối thiểu 2-5 năm trong lĩnh vực:

◦ Kế hoạch tài chính/FP&A

◦ Phân tích tài chính

◦ Ưu tiên ngành bảo hiểm, ngân hàng

Kiến thức:

Hiểu biết về:

• Kế hoạch tài chính doanh nghiệp;

• Các chỉ số tài chính, đặc biệt trong bảo hiểm phi nhân thọ;

• Nguyên tắc kế toán – tài chính

Kỹ năng:

• Phân tích số liệu, tư duy logic tốt

• Excel nâng cao (bắt buộc)

• Kỹ năng tổng hợp, báo cáo

• Kỹ năng giao tiếp và phối hợp

Phẩm chất:

• Cẩn thận, trách nhiệm cao

• Tư duy hệ thống

• Chủ động, có khả năng tham mưu

CHẾ ĐỘ & PHÚC LỢI

- Thu nhập cạnh tranh, lương tháng 13, thưởng theo hiệu quả công việc

- BHXH, BHYT, BHTN, BH Sức khỏe, phép năm, hỗ trợ ăn trưa, nghỉ mát, sinh nhật, team building

- Môi trường chuyên nghiệp, trẻ trung, khuyến khích phát triển bản thân

- Cơ hội học hỏi và làm việc cùng đội ngũ chuyên môn sâu trong ngành bảo hiểm

CƠ HỘI PHÁT TRIỂN

- Cơ hội được đào tạo chuyên sâu trong lĩnh vực bảo hiểm

- Lộ trình thăng tiến rõ ràng: Phó Bộ phận – Trưởng Bộ phận– Phó phòng

Quyền lợi

• Thưởng: Thu nhập hấp dẫn, thưởng hiệu quả công việc, tháng 13, lễ tết
• Chăm sóc sức khoẻ: Được hưởng đầy đủ BHXH, BHYT, BHTN, phép năm, khám sức khỏe định kỳ
• Đào tạo: Tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ quản trị rủi ro nội bộ, hệ thống quản trị doanh nghiệp
• Khác: Môi trường làm việc chuyên nghiệp, thân thiện, có cơ hội học hỏi từ đội ngũ nhiều kinh nghiệm
  Có lộ trình thăng tiến.