Senior Fraud Risk Management (Financial Crime Prevention BFSI)/ Chuyên Viên Cao Cấp Quản Lý Rủi Ro Gian Lận & Tội Phạm Tài Chính

Tổng quan vị trí/ Position Summary:

1. Thực hiện và nâng cao năng lực phòng ngừa, phát hiện, điều tra và ứng phó gian lận trên toàn hệ sinh thái ngân hàng: bán lẻ, SME, ngân hàng số, thẻ, thanh toán, cho vay và open banking/API.
2. Đóng vai trò Chuyên viên xây dựng và vận hành Khung Quản lý Rủi ro Gian lận (Fraud Risk Management Framework) theo mô hình Prevent–Detect–Respond–Govern, tích hợp với khung ERM, an ninh mạng và phòng chống tội phạm tài chính.
3. Vận hành và tối ưu hệ thống giám sát giao dịch thời gian thực, rules engine, behavioral analytics, device intelligence và case management nhằm giảm tổn thất gian lận mà vẫn kiểm soát tỷ lệ cảnh báo giả.
4. Tích hợp phòng chống gian lận với AML/CTF, KYC/CDD/EDD, sanctions và PEP screening; phối hợp FCC/MLRO xử lý các giao dịch bất thường liên quan đồng thời đến gian lận và rửa tiền.
5. Thực hiện và chuẩn hóa chính sách, quy trình, chuẩn mực điều tra; bảo đảm tuân thủ quy định NHNN, Luật An ninh mạng, Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân và chuẩn ngành (COSO–ACFE).
6. Phân tích và báo cáo mức độ rủi ro gian lận, cảnh báo sớm và khuyến nghị cho Ủy ban Rủi ro, Ban Điều hành và Hội đồng Quản trị; thúc đẩy văn hóa cảnh giác và báo cáo sớm.

Mô tả công việc/ Job Descriptions:

1. Chiến lược và khung quản trị rủi ro gian lận

• Xây dựng, duy trì và nâng cấp Fraud Risk Management Framework, chính sách, quy trình và ma trận phân loại rủi ro gian lận toàn ngân hàng.
• Thực hiện Fraud Risk Assessment theo sản phẩm, kênh, khách hàng, quy trình và đối tác; xác định khẩu vị rủi ro, KRI và ngưỡng cảnh báo.
• Tư vấn chuyên môn cho Ban Điều hành và các ủy ban rủi ro về xu hướng, lỗ hổng kiểm soát và phương án giảm thiểu gian lận.

2. Phát hiện, giám sát và phân tích gian lận

• Phát triển, kiểm thử, hiệu chỉnh và giám sát fraud rules, red-flag indicators, anomaly detection và mô hình học máy.
• Phân tích các hình thức gian lận: chiếm đoạt tài khoản (ATO), gian lận chuyển tiền ủy quyền (APP), gian lận thẻ, first-party/third-party, gian lận nội bộ, tài khoản trung gian (mule), social engineering và cyber-enabled fraud.
• Phối hợp Dữ liệu, IT, An ninh mạng và các đơn vị nghiệp vụ cải thiện chất lượng dữ liệu và khả năng giám sát thời gian thực.

3. Điều tra và ứng phó sự cố

• Thực hiện/tham gia điều tra các vụ gian lận phức tạp, giá trị tổn thất cao hoặc có tác động hệ thống, khách hàng, pháp lý và uy tín.
• Thực hiện phân tích nguyên nhân gốc, xác định điểm yếu kiểm soát và đề xuất biện pháp khắc phục, phòng ngừa tái diễn.
• Phối hợp escalation, thu hồi giao dịch, chargeback, khóa/đóng tài khoản rủi ro; làm đầu mối với cơ quan chức năng, tổ chức thẻ và ngân hàng đối tác.

4. Tội phạm tài chính, AML/CTF và tuân thủ

• Bảo đảm phòng chống gian lận tích hợp chặt chẽ với AML/CTF, sanctions, KYC/CDD/EDD và quản lý rủi ro tội phạm tài chính.
• Cập nhật chính sách và kiểm soát theo thay đổi pháp luật, quy định NHNN, yêu cầu cơ quan giám sát và thông lệ quốc tế.
• Hỗ trợ kiểm toán nội bộ, thanh tra, đánh giá độc lập và các chương trình khắc phục liên quan đến gian lận/tội phạm tài chính.

5. Báo cáo quản trị và nâng cao nhận thức

• Xây dựng dashboard, Management Information và báo cáo định kỳ/đột xuất cho Ủy ban Rủi ro, Ban Điều hành, Hội đồng Quản trị và cơ quan quản lý.
• Trình bày fraud trends, emerging threats, tổn thất, control gaps và khuyến nghị chiến lược cho lãnh đạo cấp cao.
• Thiết kế và triển khai chương trình đào tạo, truyền thông nhận thức cho nhân viên và đối tác; thúc đẩy văn hóa cảnh giác và báo cáo sớm.

6. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của cấp trên

• Đóng vai trò đầu mối chuyên môn cho các workstream phòng chống gian lận được phân công; điều phối nhiều đánh giá/sáng kiến đồng thời.
• Hướng dẫn, chia sẻ phương pháp và hỗ trợ nâng cao năng lực cho chuyên viên và các đầu mối tại đơn vị.

1. Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị rủi ro, Công nghệ thông tin, Khoa học dữ liệu hoặc liên quan.
2. Tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trong Fraud Risk, Financial Crime, AML/CTF, Risk Management hoặc Payments tại ngân hàng, công ty tài chính, tổ chức thẻ, fintech hoặc Big 4.
3. Có kinh nghiệm trực tiếp xây dựng fraud rules, risk scenarios, mô hình gian lận, giám sát giao dịch, case management và fraud analytics.
4. Kinh nghiệm quản lý gian lận trên các sản phẩm/kênh: thẻ, thanh toán, ngân hàng số, cho vay, chuyển tiền, merchant acquiring hoặc open banking
5. Hiểu sâu các hình thức gian lận trong BFSI: card fraud, ATO, APP fraud, first-party/third-party, gian lận nội bộ, mule accounts, phishing/social engineering và cyber-enabled fraud.
6. Khung và chuẩn mực: COSO–ACFE Fraud Risk Management, COSO Internal Control, COSO ERM, ISO/IEC 31000; lợi thế: ISO 37001, ISO/IEC 27701/27001, NIST C

   Yêu cầu công việc

   1. Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị rủi ro, Công nghệ thông tin, Khoa học dữ liệu hoặc liên quan.
   2. Tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trong Fraud Risk, Financial Crime, AML/CTF, Risk Management hoặc Payments tại ngân hàng, công ty tài chính, tổ chức thẻ, fintech hoặc Big 4.
   3. Có kinh nghiệm trực tiếp xây dựng fraud rules, risk scenarios, mô hình gian lận, giám sát giao dịch, case management và fraud analytics.
   4. Kinh nghiệm quản lý gian lận trên các sản phẩm/kênh: thẻ, thanh toán, ngân hàng số, cho vay, chuyển tiền, merchant acquiring hoặc open banking
   5. Hiểu sâu các hình thức gian lận trong BFSI: card fraud, ATO, APP fraud, first-party/third-party, gian lận nội bộ, mule accounts, phishing/social engineering và cyber-enabled fraud.
   6. Khung và chuẩn mực: COSO–ACFE Fraud Risk Management, COSO Internal Control, COSO ERM, ISO/IEC 31000; lợi thế: ISO 37001, ISO/IEC 27701/27001, NIST CSF, Basel/FFIEC.
   7. Vững về AML/CTF, KYC/CDD/EDD, sanctions, payment lifecycle, core banking, thẻ, ngân hàng số và các kênh thanh toán.
   8. Nắm quy định Việt Nam về AML/CFT, an toàn thanh toán và bảo vệ dữ liệu cá nhân.

   Quyền lợi

   • Thưởng:

     Yearly KPI Bonus

   • Chăm sóc sức khoẻ:

     Healthcare insurance, health check yearly

   • Nghỉ phép có lương:

     15 annual leave days

   • Máy tính xách tay:

     Macbook, Window Laptop

   • Điện thoại:

     Free E-sim for 5G Data

   • Hoạt động nhóm:

     Team building

   • Xe đưa đón:

     Travel Allowance

   • Phiếu giảm giá:

     E-voucher (Flight Ticket, F&B,..)