[BTK Private Banking] Chuyên viên phụ trách thiết kế chính sách, phân khúc KH PB

A. Mô tả vị trí công việc

1. Phân khúc và thấu hiểu khách hàng

Tham gia xây dựng và cập nhật tiêu chí phân khúc KH Private Banking (PB). Phân tích dữ liệu để xác định chân dung, hành vi và nhu cầu của KH PB.

Theo dõi, nghiên cứu thị trường và đối thủ cạnh tranh trong phân khúc KH cao cấp. Đề xuất điều chỉnh tiêu chí và chính sách cho phù hợp.

2. Chính sách và hành trình khách hàng

Tham gia thiết kế chính sách KH và hành trình KH PB, bao gồm đặc quyền, dịch vụ chuyên biệt và chương trình chăm sóc KH.

Đầu mối triển khai các chính sách, đặc quyền và dịch vụ PB tại các đơn vị kinh doanh. Theo dõi tiến độ và hiệu quả triển khai.

Theo dõi trải nghiệm KH trên các kênh, tổng hợp phản hồi của KH và RM, đề xuất cải tiến để nâng cao trải nghiệm KH PB.

3. Quản lý danh mục và hiệu quả kinh doanh

Theo dõi danh mục KH PB, gồm số lượng KH, AUM, thu nhập và tỷ lệ chuyển dịch phân khúc.

Lập báo cáo định kỳ về hiệu quả kinh doanh của phân khúc. Phân tích nguyên nhân và đề xuất giải pháp cải thiện.

4. Hỗ trợ đội ngũ RM và phối hợp các bên

Tham gia xây dựng quy trình quản lý, chăm sóc KH PB và tài liệu hướng dẫn cho RM.

Hỗ trợ tổ chức đào tạo và hướng dẫn đội ngũ PB RM triển khai chính sách KH.

Phối hợp với các đơn vị sản phẩm, công ty con (VCBS, VCBF…) và đối tác để triển khai chính sách và dịch vụ cho KH PB.

Phối hợp với bộ phận Marketing và Truyền thông tổ chức sự kiện, ấn phẩm và chương trình đặc quyền dành cho KH PB.

5. Tuân thủ

Rà soát để đảm bảo chính sách và việc triển khai chính sách KH PB tuân thủ quy định pháp luật và quy định nội bộ của VCB.

6. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của Lãnh đạo

B. Yêu cầu tuyển dụng

Yêu cầu bắt buộc

Trình độ

Trình độ chuyên môn: Tốt nghiệp Đại học loại Khá trở lên chuyên ngành kinh tế, tài chính, ngân hàng, quản trị kinh doanh hoặc chuyên ngành liên quan

Loại hình đào tạo: Đào tạo hệ chính quy tập trung dài hạn (không bao gồm đào tạo liên thông, văn bằng 2, tại chức, hoặc vừa học vừa làm; đào tạo Thạc sỹ chỉ là tiêu chí xem xét ưu tiên)

Trình độ ngoại ngữ: Tiếng Anh B1 trở lên (khung tham chiếu Châu Âu) hoặc tương đương, hoặc tốt nghiệp đại học/cao học tại nước nói tiếng Anh (Mỹ, Anh, Úc, Canada, New Zealand…). Sử dụng tốt cả 4 kỹ năng nghe, nói, đọc, viết.

Trình độ tin học: Chứng chỉ ứng dụng CNTT cơ bản bản (hoặc tương đương) trở lên. Sử dụng thành thạo Excel và PowerPoint.

Kinh nghiệm & kiến thức

Tối thiểu 7 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, trong đó có ít nhất 5 năm kinh nghiệm làm việc tại Ngân hàng.

Hiểu biết về nhu cầu và hành vi của KH cao cấp, các sản phẩm tài chính, đầu tư và bảo hiểm dành cho phân khúc này.

Hiểu biết cơ bản về quy định pháp lý liên quan đến sản phẩm đầu tư tại Việt Nam.

Kỹ năng

Kỹ năng nghiên cứu thị trường, phân tích dữ liệu và lập báo cáo tốt.

Kỹ năng giao tiếp và thuyết trình tốt, có khả năng phối hợp với nhiều đơn vị.

Có khả năng làm việc nhóm và làm việc theo phương thức agile.

Phẩm chất cá nhân

Tinh thần trách nhiệm cao

Cẩn trọng, tận tâm, chuyên cần

Chủ động, sáng tạo, thích ứng.

Trung thực, khách quan, chịu áp lực công việc cao.

Tư duy lấy khách hàng làm trung tâm.

Cầu thị, khiêm tốn và sẵn sàng học hỏi

Độ tuổi

• Không quá 35 tuổi tại thời điểm đăng ký tuyển dụng.
• Tiêu chí ưu tiên

Kinh nghiệm

• Có kinh nghiệm trong mảng ngân hàng bán lẻ hoặc quản lý tài sản (wealth management).
• Có kinh nghiệm quản lý phân khúc KH từ Affluent trở lên (Priority, Premier, Private Banking…), hoặc trực tiếp thiết kế, triển khai chính sách cho phân khúc này.
• Từng tham gia dự án thiết kế hoặc thành lập Private Banking/Wealth Management tại ngân hàng ở Việt Nam hoặc khu vực Châu Á.

Trình độ

• Có chứng chỉ CFP, CFA hoặc chứng chỉ khác liên quan đến tư vấn tài chính, đầu tư
• Thời hạn nộp hồ sơ: đến hết ngày 23/11/2026