Tuyển dụng AML Officer (Chuyên Viên Phòng Chống Rửa Tiền) tại Hà Nội

A. MỤC TIÊU VỊ TRÍ

Chịu trách nhiệm chuyên trách, độc lập trong việc xây dựng, vận hành và giám sát toàn diện công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (PCRT/AML-CFT) của Công ty theo đúng Luật Phòng, chống rửa tiền và quy định của Ngân hàng Nhà nước; là đầu mối chịu trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) tới Ngân hàng Nhà nước.

B.  NHIỆM VỤ CHÍNH

1. AML Governance – Quản trị chính sách PCRT

• Xây dựng, trình ban hành và định kỳ rà soát, cập nhật hệ thống chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (PCRT), đảm bảo phù hợp với quy định pháp luật và hướng dẫn của NHNN.
• Xây dựng chiến lược, định hướng và kế hoạch quản trị rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố hằng năm của Công ty.
• Theo dõi, đánh giá mức độ tuân thủ và đề xuất các giải pháp hoàn thiện khung quản trị PCRT phù hợp với thực tiễn hoạt động.

2. AML Risk Register – Quản trị danh mục rủi ro rửa tiền

• Thiết lập và duy trì AML Risk Register của Công ty theo từng nhóm sản phẩm, khách hàng và kênh phân phối.
• Định kỳ nhận diện, đánh giá và cập nhật các rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố trọng yếu ở cấp độ Công ty.
• Phối hợp với các đơn vị liên quan trong việc xác định biện pháp kiểm soát và giảm thiểu rủi ro.

3. Risk Rating – Xếp hạng rủi ro

• Xây dựng, triển khai và định kỳ rà soát phương pháp đánh giá, phân loại mức độ rủi ro khách hàng và giao dịch theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro (Risk-Based Approach).
• Đánh giá tính phù hợp, hiệu quả của mô hình xếp hạng rủi ro và đề xuất điều chỉnh theo thực tiễn hoạt động, dữ liệu rủi ro và yêu cầu của cơ quan quản lý.
• Phối hợp với các đơn vị liên quan trong việc nâng cao chất lượng dữ liệu và tiêu chí phân loại rủi ro.

4. Screening – Sàng lọc khách hàng, giao dịch

• Quản trị và giám sát hoạt động sàng lọc khách hàng, giao dịch đối với danh sách cấm vận, danh sách đen, PEP và các danh sách cảnh báo theo quy định.
• Theo dõi, phân tích và xử lý các cảnh báo (alert) phát sinh từ hệ thống sàng lọc, đảm bảo đúng quy trình và thời hạn.
• Đề xuất điều chỉnh tiêu chí, quy tắc sàng lọc nhằm nâng cao hiệu quả kiểm soát.

5. EDD – Nhận biết khách hàng tăng cường

• Thực hiện và/hoặc soát xét các biện pháp Enhanced Due Diligence (EDD) đối với khách hàng, giao dịch có mức độ rủi ro cao.
• Đánh giá hồ sơ, thông tin và các yếu tố rủi ro liên quan trước khi thiết lập hoặc duy trì quan hệ với khách hàng thuộc nhóm rủi ro cao.
• Đề xuất/phê duyệt theo thẩm quyền việc thiết lập, duy trì hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát tăng cường đối với khách hàng rủi ro cao.

6. STR Management – Quản lý báo cáo giao dịch đáng ngờ

• Tiếp nhận, rà soát và phân tích các giao dịch, dấu hiệu đáng ngờ được phát hiện từ hệ thống hoặc do các đơn vị nghiệp vụ báo cáo.
• Đánh giá và quyết định việc lập Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi NHNN theo đúng quy định, quy trình và thời hạn.
• Quản lý, lưu trữ hồ sơ và đảm bảo tính đầy đủ, chính xác của các hồ sơ STR theo quy định.

7. AML Reporting – Báo cáo PCRT

• Lập, rà soát và trình phê duyệt các báo cáo PCRT định kỳ/đột xuất gửi NHNN và các cơ quan có thẩm quyền.
• Tổng hợp, phân tích và báo cáo Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc về tình hình triển khai PCRT, các rủi ro trọng yếu và các vấn đề cần lưu ý.
• Theo dõi việc thực hiện các yêu cầu, khuyến nghị của cơ quan quản lý liên quan đến công tác PCRT.

8. AML System Governance – Quản trị hệ thống AML

• Quản trị và đánh giá hiệu quả các hệ thống công nghệ phục vụ công tác PCRT, bao gồm hệ thống sàng lọc và hệ thống giám sát giao dịch (Transaction Monitoring).
• Phối hợp với Phòng/Trung tâm Công nghệ thông tin và các đơn vị liên quan trong việc vận hành, nâng cấp, tối ưu hệ thống và hiệu chỉnh các quy tắc cảnh báo (rule).
• Đánh giá chất lượng cảnh báo, tỷ lệ false positive và hiệu quả kiểm soát để đề xuất cải tiến hệ thống.
• Tổ chức đào tạo, truyền thông và phổ biến các quy định về PCRT, nâng cao nhận thức và năng lực thực hiện PCRT trên toàn Công ty.

Yêu cầu ứng viên

1. Trình độ, kinh nghiệm

-  Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Luật, Kiểm toán, Tài chính - Ngân hàng...

-  Tối thiểu 02 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tuân thủ, kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ hoặc pháp chế tại tổ chức tín dụng/tổ chức tài chính.

2. Kiến thức, kỹ năng

-  Am hiểu quy định pháp luật trong hoạt động của tổ chức tín dụng, quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

-  Kỹ năng phân tích, đánh giá rủi ro; kỹ năng lập kế hoạch và tổ chức kiểm tra, giám sát.

-  Kỹ năng giao tiếp, thuyết trình, soạn thảo báo cáo; khả năng làm việc riêng lẻ và chịu áp lực cao.

-  Sử dụng thành thạo tin học văn phòng; có khả năng khai thác công cụ/hệ thống giám sát tuân thủ.

3. Chứng chỉ chuyên môn (ưu tiên)

-  Các chứng chỉ hành nghề/nghiệp vụ về tuân thủ, liên quan quản trị rủi ro, kiểm soát nội bộ (nếu có) được ưu tiên.

4. Phẩm chất cá nhân

-  Trung thực, khách quan, bản lĩnh, độc lập trong đánh giá và ra quyết định.

-  Có tinh thần trách nhiệm cao, chủ động, cẩn trọng, bảo mật thông tin.

Quyền lợi được hưởng

1. Thu nhập:

• Lương cứng: thỏa thuận
• Phụ cấp ăn trưa: 500,000 VNĐ
• Thưởng cạnh tranh hiệu suất theo kết quả công việc

2. Chế độ bảo hiểm:

• Bảo hiểm y tế, bảo hiểm xã hội theo quy định của Nhà nước
• Gói Bảo hiểm sức khỏe dành cho cấp Trưởng Phòng

3. Chính sách phúc lợi khác:

• Chi tặng hiếu